Estratégia sólida, retorno consistente, foco no agronegócio.

O StoneX Safira Agro é um fundo voltado para investidores qualificados que buscam rentabilidade superior ao CDI com foco em crédito privado do agronegócio. Ele tem histórico de desempenho consistente acima do CDI, exige investimento mínimo de R$ 40 mil e cobra taxa de administração de 1% ao ano, além de performance sobre o que exceder 105% do CDI. Apesar de ser um fundo multimercado em crédito privado, historicamente apresenta baixa volatilidade para sua classe, sendo indicado para quem tem perfil de risco moderado e horizonte de médio a longo prazo.

O StoneX Safira Agro é uma alternativa interessante para quem busca exposição ao agronegócio por meio de crédito privado, mas exige atenção ao perfil de risco do investidor, devido à sua volatilidade e complexidade. 

É um fundo de investimento multimercado com foco em crédito privado, voltado especialmente para o setor do agronegócio. Gerido pela StoneX Investimentos Ltda. e administrado pelo BTG Pactual, seu principal objetivo é superar 105% do CDI, utilizando uma estratégia ativa de alocação em ativos de renda fixa, com ênfase em operações estruturadas como CRA (Certificados de Recebíveis do Agronegócio), debêntures, notas comerciais e cotas de outros fundos de crédito. 

Apesar de ser classificado como um fundo multimercado de crédito privado, historicamente apresenta baixa volatilidade — 0,50% nos últimos 12 meses — ainda assim, seus retornos podem oscilar significativamente no curto prazo. Isso se deve, em parte, à natureza dos ativos em que investe, que podem ter menor liquidez ou maior risco de crédito.

Operações de crédito privado de empresas do agronegócio são formas de financiamento obtidas fora das linhas tradicionais de crédito público, como o Plano Safra. Elas têm ganhado cada vez mais relevância no Brasil, especialmente diante das limitações orçamentárias do governo e da crescente sofisticação do setor agropecuário.  

Essas operações envolvem a captação de recursos diretamente no mercado financeiro, por meio de instrumentos como a Cédula de Produto Rural (CPR), a Letra de Crédito do Agronegócio (LCA), os Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA), os Certificados de Direitos Creditórios do Agronegócio (CDCA), e os Fiagros, fundos de investimento que aplicam em ativos ligados ao agronegócio, como imóveis rurais, CRAs e LCAs.  

Esses instrumentos oferecem maior flexibilidade, acesso a volumes mais elevados de recursos e menor dependência do crédito público, sendo especialmente atrativos para empresas que buscam expandir, modernizar ou financiar suas operações de exportação.

A aplicação em ativos financeiros de renda fixa funciona como um empréstimo que o investidor faz ao emissor do título — que pode ser o governo, um banco ou uma empresa. Em troca, o investidor recebe uma remuneração em forma de juros, com regras definidas no momento da aplicação. Esses ativos podem ter rendimento prefixado (com taxa de juros fixa), pós-fixado (atrelado a índices como CDI, Selic ou IPCA) ou híbrido (uma combinação dos dois).

Ao investir, o investidor adquire um título e o mantém até o vencimento, quando recebe o valor aplicado acrescido dos juros. É possível resgatar antes do prazo, mas isso pode impactar a rentabilidade. A tributação segue a tabela regressiva do Imposto de Renda, exceto em casos como LCI e LCA, que são isentos para pessoas físicas.

Entre os principais ativos de renda fixa no Brasil estão o Tesouro Direto, CDBs, LCIs/LCAs, debêntures e fundos de renda fixa. Esses investimentos oferecem maior previsibilidade, menor volatilidade e são ideais para perfis mais conservadores ou para diversificação de carteira. No entanto, também apresentam riscos, como o de crédito (inadimplência do emissor), mercado (variação no preço do título) e liquidez (dificuldade de venda antecipada).

Investir em fundos de crédito privado com rentabilidade acima do CDI é vantajoso porque permite obter ganhos superiores mantendo uma diversificação nos investimentos. Esses fundos são geridos ativamente para aproveitar oportunidades no mercado, buscando superar o CDI — que é a referência básica de rendimento para investimentos conservadores/moderados. Assim, o investidor consegue proteger melhor seu poder de compra e acelerar o crescimento do patrimônio com baixo risco e boa liquidez.

O fundo StoneX Safira Agro é um fundo de investimento multimercado com foco em renda fixa, especialmente em operações de crédito privado voltadas ao setor do agronegócio. Ele investe majoritariamente em ativos financeiros de renda fixa, como CDBs, debêntures, CRAs (Certificados de Recebíveis do Agronegócio) e outros instrumentos de crédito privado emitidos por empresas do setor agro. O objetivo do fundo é superar 105% do CDI, oferecendo uma alternativa de investimento com potencial de retorno superior ao de produtos tradicionais de renda fixa. Por ser voltado a investidores qualificados e profissionais, o fundo pode adotar estratégias mais sofisticadas e com maior exposição a risco de crédito, sempre com foco em oportunidades dentro da cadeia do agronegócio.

A tributação para o StoneX Safira Agro segue as regras aplicáveis aos fundos de longo prazo no Brasil. A principal forma de tributação é o Imposto de Renda (IR), que incide sobre os rendimentos no momento do resgate, com alíquotas regressivas conforme o prazo da aplicação: 22,5% para aplicações de até 180 dias, 20% entre 181 e 360 dias, 17,5% entre 361 e 720 dias, e 15% para aplicações superiores a 720 dias. Além disso, há a incidência do chamado come-cotas, que é uma antecipação semestral do IR, cobrada nos meses de maio e novembro, utilizando a alíquota mínima de 15%. 

Caso o resgate ocorra em menos de 30 dias, também pode haver cobrança de IOF (Imposto sobre Operações Financeiras), com alíquota regressiva até zerar no 30º dia. O fundo ainda possui uma taxa de administração de 1% ao ano e uma taxa de performance de 20% sobre o que exceder 105% do CDI.

Para investir, é necessário ser um investidor qualificado — ou seja, possuir mais de R$ 1 milhão investido ou ter certificações específicas como CPA-20, CEA ou CFP. O investimento pode ser feito por meio dos distribuidores do fundo, como o próprio BTG Pactual ou plataformas parceiras da StoneX. Após abrir conta em uma dessas instituições, basta analisar os documentos do fundo (como a lâmina e o regulamento e demais informes técnicos) e realizar a aplicação.